Para corretoras de benefícios e seguros

Todo mês a sua corretora deixa dinheiro na mesa.
E não é no cliente novo.

É na renovação que vence sem aviso. E no cliente que tem um produto com você e já deveria ter três. O SEGGEST encontra esse dinheiro — e ainda escreve o que falar para ir buscar.

Ver quanto eu deixo na mesa
Demonstração de 40 minutos, com as suas apólices. Traga dez em PDF — você sai da conversa vendo a sua carteira dentro do sistema.

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app.seggest.com.br/negociacoes
CRM · Negociações
⌕
Leads hoje14▲ 3
Renovações 30d234 sem contato
Comissão previstaR$ 48.392
Tarefas abertas36
Novo lead 8
Marina Costa
WhatsApp · agora
Vida
João Ribeiro
Meta Ads · há 12 min
Saúde
Cliente PJ
Indicação
Saúde PME
Em atendimento 12
Carlos Nunes
Proposta enviada
Auto
Beatriz Lima
Em cotação
Vida
Proposta 5
Pedro Alves
R$ 2.000/mês
Auto
Helena Dias
Renovação · vence em 30 dias
Renovação
Ganho 9
Cliente PJ · 30 vidas
R$ 6.500/mês
Saúde PME
Rafael Souza
Fechado hoje
Vida
Renovação se aproximandoApólice de Helena Dias vence em 30 dias — card criado no funil.
WhatsApp · Carlos Nunes"Fechado! Pode emitir a proposta do auto 👍"
9.015
apólices e planos vigentes
R$ 4,2 mi
em comissões monitoradas
7.704
clientes e contatos na base
4.745
negociações no funil

Não foi desenhado em reunião. Roda todo dia dentro de uma corretora em operação — os números acima são dela, e na demonstração eu abro essa tela na sua frente.

Corretora não perde dinheiro em decisão grande.Perde em silêncio, sempre do mesmo jeito.

O problema

Cinco lugares onde o dinheiro fica na mesa

Você descobre no mês seguinte, quando já não dá para consertar. Quatro você descobre tarde. O quinto, nunca.

Tela real do sistema. Nomes de clientes substituídos por fictícios.

01 · Renovação

Você não descobre que perdeu a renovação. Descobre que perdeu o cliente.

A vigência vence numa terça comum. Quando alguém lembra, o cliente já assinou com outro — e era a receita mais barata da casa.

Tela real do sistema. Nomes de clientes e números de apólice substituídos por fictícios.

02 · Comissão

A operadora pagou menos e ninguém conferiu.

Conferir o extrato da operadora parcela a parcela ninguém termina na mão. Então comissão a menos passa — todo mês.

Tela real do sistema. Nomes de clientes substituídos por fictícios.

03 · Relacionamento

Entre uma renovação e outra, o cliente não ouve a sua voz.

Aniversário, parcela, renovação: cada contato depende de alguém lembrar. Aqui a régua trabalha sozinha — com registro do que saiu, para quem e se chegou.

Tela real do sistema. Empresas, apólices e CNPJs substituídos por fictícios.

04 · Inadimplência

Quando a inadimplência chega até você, já virou cancelamento.

Ela está no portal da operadora semanas antes, quando ainda dava para ligar. Na mesma tela: as vidas que a operadora cobra e não existem no seu cadastro.

05 · A base parada — o que você não descobre

A maior parte dos seus clientes tem um produto só — porque ninguém ofereceu.

Saúde sem odonto, auto sem residencial, vida que mudou de faixa. Milhares de clientes contra dezenas de produtos: ninguém faz na mão. A venda mais fácil da corretora nunca acontece.

A conta que ninguém faz

Ninguém sabe quanto custa, porque ninguém senta para somar

Mexa nos números. As premissas são suas — a conta é só aritmética.

O que escapa na renovação
400
R$ 300
5 em 100
O que nunca foi oferecido
1.200
60%
3%
R$ 600
Renovação perdidaR$ 6.00020 renovações por ano que ninguém avisou
Cross-sell não feitoR$ 12.96022 vendas por ano que estavam na sua própria base
Dinheiro na mesa, por anoR$ 18.960O plano Essencial custa R$ 7.164 por ano. A conta aí em cima é 2,6 vezes isso — e ela se repete todo ano.

Nenhum desses números é promessa nossa — são as suas premissas multiplicadas. O que o SEGGEST faz é tirar essas duas linhas da conta.

Quero ver isso com a minha base
Teste ao vivo

Quatro perguntas. A TESS diz o que está na sua mesa.

Você acabou de ver um exemplo. Agora é com a sua corretora: responda quatro perguntas e a TESS devolve os cruzamentos que a sua carteira provavelmente está deixando passar, com a abordagem já escrita. Sem cadastro.

01Que produtos a sua corretora vende hoje?Pode marcar mais de um.
02Qual é o carro-chefe?O que paga a conta no fim do mês.
03Quantas vidas ou apólices ativas?Estimativa serve.
04A sua base é mais de quem?Muda completamente o que dá para cruzar.
Leva uns 15 segundos.
A solução

O sistema onde a corretora inteira acontece — e onde o dinheiro para de ficar na mesa.

Não é CRM com financeiro pendurado nem ERP adaptado na marra. É software escrito para corretagem: do lead no WhatsApp ao repasse do produtor.

A receita que já está dentro da sua base

Depois que a apólice é emitida, a corretora normalmente para. Aqui ela continua.

Oportunidade

O sistema cruza a sua base todo dia e te diz a quem oferecer o quê

A IA olha a carteira inteira contra o seu catálogo e devolve quem já é seu cliente e está sem um produto que faz sentido para ele — com a abordagem pronta, no tom da sua casa.

  • Quem tem plano de saúde empresarial e não tem odonto.
  • Quem tem auto e nunca contratou residencial nem vida.
  • Quem mudou de faixa etária e hoje cabe em outro plano.
  • Quem cresceu de quadro e está com uma apólice pequena demais.
Oportunidade na carteiraSugerido pela IA
Construtora Lima34 vidas no plano de saúde desde 2023 · sem odonto
Bom dia, Marcelo. Olhando aqui o contrato de vocês, vi que as 34 vidas do plano não têm odonto incluso. Pelo porte de vocês, a inclusão sai por volta de [valor] por vida e entra na mesma fatura, sem carência para quem já está no plano. Quer que eu monte a simulação para vocês avaliarem?
Família AndradeAuto com você desde 2021 · sem residencial
Boa tarde, Renata. O seguro do carro de vocês renovou certinho em março. Reparei que a casa ainda não tem seguro residencial — pelo perfil de vocês, sai por volta de [valor] por mês e cobre incêndio, roubo e danos elétricos. Quer que eu monte uma cotação sem compromisso?
Marcos TeixeiraVida individual · mudou de faixa etária em agosto
Bom dia, Marcos. Vi que você completou 45 no mês passado — nessa faixa o seu plano de vida muda de tabela na renovação. Dá para ajustar a cobertura agora e segurar o valor. Posso te mostrar as duas opções?
Enviar no WhatsAppEditarDescartar
Relacionamento

O cliente recebe o contato certo na hora certa, sem ninguém lembrar

Você desenha a régua uma vez e ela roda para a carteira inteira, por WhatsApp ou e-mail, no nome da corretora. Parcela, aniversário e renovação já vêm prontas; IPVA e o que for só da sua operação você monta no editor. E nada entra no ar sem ensaio: primeiro em modo simulação, até você aprovar.

Parcela a vencer3 dias antesPronta
Parcela em atraso2 dias depoisPronta
Aniversário do clienteno diaPronta
Renovação chegando60 dias antesPronta
Vencimento do IPVA15 dias antesVocê configura
Cliente parado há muito tempovolta para a filaVocê configura

Tela real do sistema.

Importação

A carteira entra por onde ela já existe: o PDF.

Apólice e proposta em PDF viram cadastro — uma a uma ou em lote, com a bifurcação certa entre saúde e seguros gerais. Como o que se lê é o documento, e não um portal, vale para a seguradora que você já vende e para a próxima que entrar.

BradescoSulAméricaPorto SeguroAmilAllianzHapvidaTokio MarineItaúHDIQualicorpAzul SegurosZurichUnimed Amplae qualquer outra

Citamos as seguradoras e operadoras apenas para dizer de quais documentos o SEGGEST lê apólice e proposta. Não há vínculo, patrocínio ou parceria, e as marcas pertencem aos respectivos titulares.

O ciclo

Capte, atenda, emita, renove — e comece de novo

O mesmo lead atravessa as quatro etapas sem redigitar nada.

1

Capte

Lead do Meta Ads, do site e do WhatsApp cai direto no funil, já distribuído para um consultor.

2

Atenda

Conversa, cotação e tarefa na mesma tela — com o histórico do cliente do lado.

3

Emita

Venda aprovada vira apólice com a comissão já calculada e a prévia do repasse visível.

4

Renove

O card de renovação nasce sozinho perto do vencimento. E o ciclo recomeça — com o cliente que você já tem.

Diferencial

Não é um CRM. É a corretora inteira.

CRM, financeiro, RH, relacionamento e IA no mesmo sistema. A diferença não está na lista de funções — está em onde o sistema para. A maioria para na primeira coluna.

O que todo CRM faz

Comercial

  • Funil e negociações
  • WhatsApp integrado
  • Tarefas e prazos
  • Metas por equipe
O que quase nenhum tem

Financeiro nativo

  • Previsão de comissão parcela a parcela
  • Repasse por consultor, calculado pela regra
  • Conciliação de extrato bancário e da operadora
  • Regras por seguradora, produto e faixa
  • Fechamento do mês travado, com trilha
O que só aqui você acha

RH nativo

  • Admissão, férias CLT e folha
  • Benefícios e elegibilidade
  • Onboarding, treinamento e plano de desenvolvimento
  • Autoatendimento do funcionário
  • Assinatura eletrônica com validação pública

Você não precisa do RH para comprar. Ele está aqui porque a mesma corretora que fecha o mês também admite, treina e paga gente — e hoje faz isso em pasta de rede.

Para cada cadeira

Sistema que só serve ao dono, só o dono usa

Cada pessoa abre o dia e encontra algo que é dela — por isso o dado fica certo.

Sócio / diretorComissão a receber, caixa e quanto deve a cada produtor — sem esperar o contador.
Gerente comercialFunil, meta por consultor, negociações paradas e renovações que vencem.
ConsultorLead, cotação e proposta num lugar só — e a própria comissão na tela.
FinanceiroBanco e operadora conciliados parcela a parcela, e fechamento com trilha.
Produtor externoTela "Meu Extrato": produziu, vai receber, já recebeu. Acaba a ligação mensal.
Administrativo e RHCadastro, sinistro, endosso, treinamento e ficha do funcionário no mesmo sistema.

Tudo isso dentro do mesmo login

CRM e funil por produto Cotação e proposta Apólices, vidas e documentos Comissões e repasse Conciliação de extratos Renovações automáticas
Leitura de PDF de apólice Pós-venda automático Metas e gamificação Agenda sincronizada Relatórios em PDF e Excel Sinistros e endossos
Integrações

Tudo o que a corretora usa, falando com um lugar só

Das operadoras ao WhatsApp, da agenda às ferramentas de automação e IA que você já usa.

Portais de operadoraWhatsAppAtendeSEG Meta Lead AdsGoogle AgendaGoogle Meet TelefoniaExtrato bancário Maken8nZapier Google SheetsTelegramSlack
Na prática

O mês do financeiro, antes e depois

Antes
Com o SEGGEST
O extrato da operadora chega e alguém tenta reconstruir, apólice por apólice, o valor esperado.
Dia 1 — o extrato entra e o sistema mostra o que divergiu.
O extrato do banco é conferido na mão, lançamento por lançamento.
Dia 2 — entra por arquivo e concilia sozinho.
Comissões a pagar saem de uma planilha que uma pessoa só sabe mexer.
Dia 5 — fila aprovada em lote; o pendente fica com motivo.
Cada produtor recebe um comprovante diferente e liga para perguntar.
Dia 6 — recibo com a marca da casa e extrato próprio.
O resultado sai quando o contador manda. Perto do dia 30.
Dia 8 — o mês fecha, trava, e vai para o sócio.

Oito dias, não trinta. É a rotina de fechamento da corretora onde o SEGGEST foi construído — e é a primeira tela que eu abro na demonstração, se você quiser conferir.

A implantação

Cinco semanas, em ondas. Sem parar a operação.

Passo 1

Sua carteira entra

Você manda os PDFs; a IA lê em lote e preenche número, vigência, prêmio, parcelas e coberturas. Planilha de contatos e histórico do sistema atual entram junto, com a nossa equipe conduzindo.

Passo 2

O sistema passa a vigiar — e a falar com o cliente sozinho

Vigência, parcelas, extrato da operadora, extrato do banco e portal da operadora sob conferência. As réguas entram no ar — uma semana em modo simulação antes de você liberar.

Passo 3

A IA começa a mostrar onde tem dinheiro, e o que falar

Cada consultor abre o dia com a lista de quem deveria ter mais um produto e a abordagem escrita. O mês passa a fechar dentro do sistema — em oito dias.

Dia 8 · o mês fechado

No fim das cinco semanas é esta a tela que abre o mês: receita, despesa e produção da equipe no mesmo lugar — com o repasse a produtor aparecendo como a maior linha de custo, que é o que ele é.

Tela real do sistema. Nomes, avatares e valores substituídos por fictícios.

Confiança e segurança

Você guarda dado de terceiro. A gente responde com mecanismo, não com política.

CPF, renda, dependentes, condição de saúde: o seu cliente corporativo vai perguntar como isso é tratado.

Servidores no BrasilInfraestrutura em território nacional, conforme a LGPD.
Isolamento entre corretorasAplicado no banco de dados, não num filtro de tela.
Auditoria de ponta a pontaQuem mexeu, quando e no quê — inclusive quem exportou base.
Permissão por perfil e por pessoaExceção individual e revogação imediata quando alguém sai.
Credenciais cifradasSenha de portal de operadora só é decifrada na hora da coleta.
Acesso do suporte auditadoEscopo travado e registro do que a nossa equipe fez na sua conta.
Planos

Você paga pelo tamanho da corretora, não pelo número de cabeças

Mensalidade única por corretora, com teto de usuários — produtor externo e estagiário não viram linha na fatura. Sem fidelidade: sobe quando o teto apertar, desce se precisar.

Lite até 5 pessoas
R$197/mês
R$ 59 por pessoa adicional

Para a corretora que ainda faz tudo na planilha e quer parar.

Carteira organizada e conta em dia: clientes, apólices, vigência, sinistro, renovação, comissão parcela a parcela e um WhatsApp. A IA lê 50 apólices em PDF por mês.

Recomendado Essencial até 12 pessoas
R$597/mês
R$ 49 por pessoa adicional

Para a corretora que já tem equipe e perde dinheiro em coisa que ninguém confere.

Tudo do Lite, sem o teto de 50 apólices por mês na leitura de PDF: apólice em lote, cross-sell, extrato da operadora, repasse a produtor, régua e conciliação bancária.

Profissional até 25 pessoas
R$997/mês
R$ 39 por pessoa adicional

Para a corretora com produtor externo, metas e mais de um produto.

Tudo do Essencial e a operação inteira: a inadimplência da carteira lida direto no portal da operadora, IA que qualifica e reaquece o lead parado, RH completo, painel do gerente com a casa inteira numa tela e mais de um CNPJ.

Empresarial até 50 pessoas
R$1.697/mês
R$ 29 por pessoa adicional

Para grupo de corretoras e operação com assessoria, onde o que aperta é o número de pessoas.

Tudo do Profissional com o dobro de gente: cinquenta pessoas, permissão por usuário e atendimento com prazo acordado.

Menos de cinco pessoas na corretora? Comece pelo Lite. Não é versão capada — é a porta. A corretora cresce, o plano cresce junto, sem migrar nada.
Ver a comparação completa dos planos
O que a corretora passa a conseguir fazer LiteEssencialProfissionalEmpresarial
Carteira
Cliente, apólice, vigência e histórico num lugar só✓✓✓✓
Relatório de renovações do próximo trimestre✓✓✓✓
Importar a carteira de planilha ou de outro sistema✓✓✓✓
IA lendo os PDFs das apólices em lote50 por mêssem tetosem tetosem teto
Sinistro, endosso e detalhamento por ramo✓✓✓✓
Dinheiro
Quanto tem a receber de comissão, parcela a parcela✓✓✓✓
Conferir o extrato da operadora contra o esperado—✓✓✓
Conciliação do extrato bancário e fechamento do mês—✓✓✓
Repasse a produtor externo, calculado pela regra—✓✓✓
Inadimplência da carteira, lida no portal da operadora1——✓✓
Vender mais para quem já é seu
Funil, tarefas e histórico de atendimento✓✓✓✓
Funis de venda ao mesmo tempo251540
Régua de relacionamento: parcela, aniversário, renovação—✓✓✓
Automações de relacionamento no ar—525100
Disparos por mês—2.00010.00040.000
IA cruzando a base e escrevendo o script da abordagem—✓✓✓
IA que qualifica e reaquece o lead parado——✓✓
Números de WhatsApp inclusos1235
Equipe e estrutura
Permissão por perfil e trilha de auditoria✓✓✓✓
Metas, plano de desenvolvimento, documentos e desligamento—metas✓✓
Painel do gerente: a casa inteira numa tela——✓✓
Mais de um CNPJ, com dado separado por corretora——✓✓
Atendimento com prazo acordadoticketticketticketprioritário
O que não está na lista está em todos os planos.1 Hoje a leitura do portal cobre Bradesco Saúde e SulAmérica.

Igual em todos os planos

  • Implantação e migração da carteira, apólice a apólice — orçada pelo volume, cobrada uma vez.
  • Sem fidelidade — cancela quando quiser e leva a base em CSV.
  • Suporte humano por ticket, com quem fez a implantação.
  • Atualização incluída.

O que se contrata à parte

  • Módulos ativados com a nossa equipe — WhatsApp próprio, atendimento, telefonia, Drive, Tess e gamificação.
  • Número de WhatsApp adicional.
  • Pessoas acima do teto — paga só o excedente.
  • Créditos de IA acima da franquia do plano — os agentes e a Tess consomem por token. A leitura de apólice em PDF tem regra própria, na tabela acima.
  • Consignado e borderô — para quem vende com desconto em folha em órgão público.
Perguntas

O que você está pensando agora

"Migrar meus dados vai ser um pesadelo."
A migração é assistida pela nossa equipe: apólice em PDF lida por IA, planilha de contatos importada, histórico do sistema atual migrado. Traga dez apólices na demonstração e a gente sobe na sua frente.
"Vou acabar disparando mensagem errada para a minha carteira inteira."
Nenhuma régua entra no ar direto. Toda automação roda primeiro em modo simulação e mostra quem receberia o quê — sem enviar nada — até você liberar.
"Meu time não vai usar mais um sistema."
A maioria dos sistemas cobra do time e entrega para o chefe. Aqui o consultor abre o dia e encontra a própria comissão e uma lista de oportunidade com o texto escrito. Quem sai dali com venda não precisa ser cobrado. E é web: abre no celular, sem instalar nada.
"Meu consultor vai ver quanto eu ganho?"
Não, a menos que você queira. O módulo pode nem existir para a pessoa; cada aba do financeiro tem permissão própria; e há um botão para esconder os valores da tela.
"Como funciona o acesso à minha Google Agenda?"
Opcional e limitado a eventos de calendário — sem acesso ao Gmail nem aos contatos. Sincronização bidirecional, revogável a qualquer momento. Detalhes na página de uso de dados do Google, no rodapé.
"Meus dados estão seguros? Isso passa pelo meu jurídico?"
Servidores no Brasil, isolamento entre corretoras no banco, trilha de auditoria, log de exportação, credencial de operadora cifrada. É material pronto para o jurídico do seu cliente.
"Vocês são novos. E se sumirem?"
O dado é seu e sai por exportação e API a qualquer momento — está em contrato. E o sistema roda hoje numa corretora com milhares de apólices. Não é lançamento.
Demonstração

Traga dez apólices. Saia da conversa vendo quanto você deixa na mesa.

Quarenta minutos, sem apresentação institucional: a gente sobe as suas apólices, roda a coleta na operadora e cruza a sua base para mostrar quem está sem um produto que deveria ter. Se não fizer sentido, você vai saber ali — e eu também.

Etapa 1 de 2 · Três perguntas, para eu chegar preparado

Quantas vidas ou apólices ativas a sua corretora tem hoje?
Quanto a corretora tem a receber nos próximos 90 dias — em quanto tempo você me responde?
Quantos produtos diferentes a sua corretora vende hoje?

Onde eu te encontro

Seus dados ficam com a SEGGEST e servem só para essa conversa — não vendemos, não repassamos e não te colocamos em lista de disparo. Você pode pedir a exclusão a qualquer momento pelo canal da Política de Privacidade.